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《2019中國私人財富報告》權威發布—創業成為造富主要途徑

2019-12-09 16:31:04

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原標題:《2019中國私人財富報告》權威發布—創業成為造富主要途徑 來源:理享家財富

圖片來源:PIXBAY

作者:理享家財富

《2019中國私人財富報告》正式發布,這是自2009年首開中國私人財富市場研究先河以來第6次發布系列報告。

報告顯示,中國私人財富市場規模和高凈值人群數量增速較過去放緩。2018年,中國個人持有的可投資資產總體規模達190萬億元,2016-2018年均復合增長率為7%。預計到2019年底,可投資資產總規模將首次突破200萬億大關。

受實體經濟下行與市場波動影響,中國高凈值人群的規模及其持有的可投資資產增速也較往年有所放緩。2018年,?可投資資產在1000萬人民幣以上的中國高凈值人群數量達到197萬人,年均復合增長率由2014-2016年的23%降至2016-2018年的12%。預計到2019年底,中國高凈值人群數量將達到約220萬人。

創業成為造富主要途徑

按職業劃分,我國高凈值人群主要分為創富一代企業家、二代繼承人、企業高級管理層/企業中層/專業人士、職業投資人、其他。

過去,一代企業家在數量占比上一直保持傳統優勢,創業是造富的主要途徑。隨著傳統產業升級、新興產業規?;癁榻洕l展注入新動能,新經濟崛起下的股權增值效應,推動企業中、高級管理層與專業人士新富人群涌現?!盎ヂ摼W+”、“智能+”和新興產業規?;餐⑷虢洕l展新動能。

新經濟崛起下的股權增值效應,推動企業中、高級管理層與專業人士新富人群涌現。調研數據顯示,2019年企業高級管理層、企業中層及專業人士占全部高凈值人群的比例由2017年的29%上升為36%,首次與創富一代企業家群體看齊。二代繼承人、職業投資人占全部高凈值人群的比例均較2017年有所下降,分別為9%和4%。

企業高級管理層近年財富增長較快,占全部高凈值人群的比例達14%。在受訪的高凈值群體中,約30%的企業高級管理層提到上市企業股權激勵增值為其主要的財富來源,其中戰略新興產業的企業高級管理層提及率更高,達40%。

財富保值傳承受到重視

邁入千萬富豪俱樂部的企業高級管理層在教育背景上,接近90%的受訪企業高級管理層為大學及以上學歷;在行業分布上,約30%為戰略新興產業(信息、生物醫藥、高端裝備制造和新材料、新能源及環保),18%為制造業,10%為金融行業。

在金融市場不確定性提升的情況下,財富傳承的重要性和急迫性進一步凸顯。2019年,超過50%的受訪高凈值人群已經開始準備或正在進行財富傳承的相關安排,比例在過去十年來,首次超過尚未開始準備的高凈值人群。

相較于往年,高凈值人群的資產配置進一步均衡,收益預期也更為理性。

從資產配置組合上看,高凈值人群對單一資產依賴度下降。2015年高凈值人群財富相對集中在股票和公募基金;2017年財富主要集中在銀行理財產品、信托和股票;2019年,最大單一資產占比進一步下降,高凈值人群依據市場情況和監管影響做出分散和調整。

報告預計,2019年高凈值人群對各個資產品類配置將更加均衡,高風險高收益型產品配置(股票、公募基金等)和較穩健產品配置(銀行理財產品、保險)預計同步增加。

在中國財富市場增速放緩與過去兩年市場波動的背景下,2019年高凈值人群避險情緒加強。從投資收益率預期上看,與2017年相比,高凈值人群意識到獲得與過去兩年同等收益率的困難不斷增加,對收益率預期進一步降低:傾向于“高于儲蓄收益即可”的人士占比進一步增加至30%,為過去十年的最高值。

高凈值人群對專業要求更高

中國私人財富市場規??捎^且仍在持續增長。然而在過去數年的高速增長后,近兩年首次遇到明顯放緩。經歷了經濟及金融市場的多重挑戰,中國高凈值人群財富管理理念進一步成熟理性。對財富管理機構在產品篩選、資產配置、風險控制和客戶體驗方面專業度要求全面提升,對傳承服務的理解和需求走上新高度。經濟轉型升級帶來了高凈值人群結構變化,企業中、高級管理層及專業人士組成的新富群體涌現。

在境外財富管理市場,由于相對缺乏對市場環境、操作規則和金融產品的了解,加之2018年部分投資者境外投資出現虧損,高凈值人群對財富管理機構的依賴程度大幅上升。

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